[TALLERS] “XII EDICIÓ PROGRAMA EFPA EDUCACIÓ FINANCIERA”. Modalitat on line streaming

En el context de l'actual marc econòmic i financer, la necessitat de proveir coneixements financers a diversos col·lectius i nivells, incloent-hi adults en àmbits professionals, és més important que mai. EFPA Espanya, com a associació d'assessors i planificadors financers, està compromesa a millorar la capacitat financera tant de la societat en general com dels professionals en particular.

A més, hem notat una creixent conscienciació entre els nostres associats sobre la importància dels programes d'Educació Financera, i molts expressen el seu interès a participar voluntàriament en aquests programes. Aquesta necessitat social, unida a la vocació de EFPA Espanya i la disposició dels nostres associats, ha donat lloc a la nostra iniciativa d'Educació Financera. Aquesta iniciativa consisteix en una sèrie de tallers sobre finances personals, impartits pels nostres assessors i planificadors financers, tots actuant com a voluntaris.

Creiem fermament que els participants en aquest programa adquiriran major consciència sobre les seves finances personals, planificaran de manera més eficaç i aprendran a calcular les seves necessitats financeres futures per a satisfer els seus objectius personals.

EFPA ha dissenyat un enfocament estructurat i lògic per al seu programa, que permet als assistents ampliar progressivament els seus coneixements sobre aspectes fonamentals de les finances. Aquest enfocament seqüencial assegura una comprensió sòlida i coherent dels principis financers bàsics, facilitant un aprenentatge efectiu i acumulatiu.

Taller 1

 Planificació financera personal (I). Comptes en ordre.

En aquesta sessió s'imparteixen els principis bàsics per a poder realitzar pressupostos, incloent-hi les diferents maneres de planificar, vigilar i controlar la despesa persona.

Taller 2

Planificació financera personal (II). Planificació a llarg termini.

En aquesta sessió es tracta especialment la planificació financera i ajudarà els assistents a posar en pràctica els coneixements adquirits, com, disposar d'un fons d'emergència i a preparar-nos amb coneixements econòmics i financers bàsics. Saber calcular la pensió que ens quedarà, quins estalvis precisarem i quins productes existeixen.

Taller 3

Inversions sostenibles amb criteri: del pla a l'acció

Aquesta sessió tracta de l'últim pas de la planificació financera, que és el disseny i implementació d'una cartera de valors, i donarem les pautes per a conèixer la nostra disposició a la inversió i què és la denominada aversió al risc. Conèixer els diferents tipus de cartera model, saber analitzar pros i contres de la inversió directa.

Taller 4

Macroeconomia i finances familiars

En aquesta sessió es fa una exposició de com interpretar els diversos indicadors econòmics (producte interior brut, atur, producció industrial, exportacions, inflació…) i el paper de la política monetària a través dels bancs centrals i de la política econòmica aplicada pels governs. La comprensió de la macroeconomia és vital per a preveure la tendència que poden seguir en el futur a curt i mitjà termini els tipus d'interès, bosses o divises. Això és útil per a la planificació de governs, empreses o estalviadors.

Taller 5

Psicologia per a la presa de decisions econòmiques

En aquest taller reflexionarem sobre el fet que, a vegades, les persones prenem decisions que no poden ser qualificades estrictament de racionals, és a dir, que ni són les més alineades amb les nostres necessitats economicofinanceres, ni maximitzen la utilitat que d'elles obtenim. Veurem com determinades qüestions, que més tenen a veure amb la psicologia que amb l'economia, introdueixen condicionants importants en els nostres processos de presa de decisió, fent-los en ocasions ineficients per a les nostres necessitats i objectius.

Taller 6

Finances digitals i IA: com et pot ajudar

Aquesta sessió complementa les anteriors donant un coneixement sobre les eines més noves i a l'abast de l'usuari que les noves tecnologies estan permetent.S'explica l'impacte que les noves tecnologies han tingut en el sector financer i en la capacitat de gestionar les nostres finances. Tant els bancs i el sector financer tradicional com els nous entrants que competeixen amb aquests (les anomenades fintechs, els gegants tecnològics o empreses d'altres sectors com les telecos), estan adoptant les noves tecnologies per a innovar en productes i serveis financers. Tecnologies com la intel·ligència artificial, el big data, la computació en el núvol o el blockchain, estan millorant tant els processos interns com l'experiència de client dels usuaris.

Taller 7

Estalviant en habitatge: Comprar o llogar

Nou en Edició XII

Aquest taller ofereix una visió clara i pràctica cap a les dues grans opcions d'estalvi —habitatge i mercats financers— i analitza quan pot ser més convenient llogar o comprar. A través d'aspectes quantitatius (rendibilitat, costos, comparatives) i qualitatius (seguretat, mobilitat, disciplina d'estalvi, aversió al risc), s'ajuda les persones a prendre decisions informades i coherents amb els seus objectius vitals.

Taller 8

El teu habitatge: guia pràctica de compra, finançament i fiscalitat immobiliària.

Nou en Edició XII

Aquest taller neix per a donar resposta a una de les decisions econòmiques més rellevants en la vida d'una persona: la compra d'un habitatge. Sovint, aquest procés s'afronta sense una visió global del cost real, de les implicacions fiscals o de com funciona realment el finançament bancari.El taller ofereix una aproximació clara, pràctica i aplicada perquè els participants puguin prendre decisions informades, evitar errors habituals i comprendre l'impacte financer de la compra d'un habitatge a curt, mitjà i llarg termini.

Taller 9

Fiscalitat: més enllà de pagar imposats/ Fiscalitat Foral: més enllà de pagar impostos (Euskadi)

En aquest taller es coneix quin és el marc, tant des del punt de vista de la imposició directa (ex. IRPF) i indirecta (ex. ISD), com de la seva distribució. Es mostra la incidència que les diferents formes d'estalvi i inversió tenen en l'IRPF d'un professional, distingint quan sigui necessari, entre aquells que desenvolupen la seva labor per compte propi (Autònoms o Mutualistes) i aquells que la desenvolupen en el marc d'una relació laboral (Treballadors per compte d'altri) i abordarem resumidament les principals obligacions formals derivades tant de l'IRPF, com del ISD, l'IP i en menor mesura del IS.

Taller 10

Assegurances i planificació: per a viure amb tranquil·litat

En aquest taller s'aborda el valor de la previsió dins de la planificació personal i la importància de protegir-se enfront de riscos que poden afectar tant les persones com als seus béns. Es presenta una visió de planificació 360è que integra no sols eines financeres orientades a aconseguir objectius vitals, sinó també solucions asseguradores que permeten protegir-se davant esdeveniments que podrien dificultar la seva consecució. En aquest primer taller s'explica el paper de les assegurances que ofereixen cobertura enfront de l'impacte econòmic derivat de riscos relacionats amb la salut, la integritat física o la mateixa existència.

Taller 11

Nous models de jubilació

El taller busca proporcionar eines i coneixements clau per a comprendre les noves dinàmiques de la jubilació, promovent estratègies que permetin assegurar l'estabilitat financera i el benestar en aquesta etapa de la vida. A través de l'anàlisi de tendències emergents, alternatives d'estalvi i planificació, així com la integració d'instruments complementaris com les assegurances i productes financers especialitzats, els participants podran dissenyar un enfocament més flexible i adaptat a les seves necessitats.

Imatges i gravació del curs: t’informem que, en compliment del que disposa el RGPD, la normativa legal vigent en matèria de protecció de dades i la Llei 1/1982 de protecció civil, dret a l'honor, intimitat personal i familiar i a la pròpia imatge, durant el curs es faran fotografies i en determinats casos es gravaran i/o s’emetran en directe. En cap cas es publicarà el nom de l'Interessat. La imatge s’utilitza legitimada per l’interés legítim del Col·legi de promocionar aquests cursos i el seu possible visionat posterior per part dels assistents.

Pel fet d’assistir, aquestes imatges es conservaran i mentre estigui penjat el curs a la plataforma. Un cop hagi passat el termini per poder visionar-lo posteriorment aquest deixarà d’estar penjat a la plataforma i les imatges se suprimiran amb les mesures de seguretat adequades.

Així mateix, tens dret a sol·licitar l’accés, rectificació, portabilitat i supressió de les seves dades i la limitació i oposició al seu tractament dirigint-te al mail dpd@cetit.org. Per a més informació sobre els drets de protecció de dades, accedeix a la nostra web: http://www.enginyerstarragona.cat/home/article/privacitat.